Gráfico e cotação da ação ITSA4 (Itaúsa)

Neste artigo, buscaremos informar de que forma é possível investir on-line na ação do banco Itaú SA, ou seja, como analisar sua cotação antes de comprá-la. Para tanto, vamos nos debruçar sobre as atividades desse grupo bancário e seus principais segmentos, mas também sobre seus concorrentes, diretos e indiretos. Veremos a seguir suas parcerias mais recentes e os impactos gerados na sua cotação na Bolsa de Valores. Finalmente, atentaremos à maneira de desenvolver uma análise fundamentalista consistente desse ativo, observando quais dados e atualidades deverão ser levados em conta.  

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Gráfico e cotação da ação ITSA4 (Itaúsa)

Nossas dicas para negociar ações da ITSA4 (Itaúsa)

Número da dica 1

Acompanhar-se-á, evidentemente, a evolução dos ativos e depósitos desse grupo bancário por serem dados importantes nesse setor;

Número da dica 2

A notação do grupo pelas diversas agências internacionais é também um elemento a levar cuidadosamente em consideração;

Número da dica 3

É preciso também ficar atento à concorrência desse setor, acompanhando as atualidades das outras empresas que citemos acima;

Número da dica 4

Haverá de atentar a todas as operações suscetíveis de acelerar o crescimento e o desenvolvimento das atividades do grupo, tais como as operações de compra, de fusão ou de parceria estratégica, e até mesmo operações de cessão de determinadas filiais;

Número da dica 5

Por fim, acompanharemos o desenvolvimento de novas atividades por este grupo em setores mais diversificados, com novos produtos e serviços.

Número da dica 6

Essa análise fundamentalista lhe será muito útil para desenvolver suas estratégias de investimento, mas você deverá também contar com a análise técnica a fim de maximizar a pertinência de suas previsões.

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Atividade da empresa Itaú SA:

Num primeiro momento, vamos relembrar a atividade do grupo Itaú SA com uma apresentação detalhada de suas principais atividades. Com essas informações, você entenderá melhor como essa empresa pode evoluir com o tempo, quais são suas possibilidades de crescimento e seus desafios futuros. 

O grupo Itaú SA é uma empresa de holding italiana. Essa empresa, especializada na área de banco e finanças, oferece uma ampla gama de produtos e serviços financeiros para uma clientela composta tanto de pessoas físicas como de empresas sediadas no Brasil, mas também, por uma pequena parte, no exterior.

Para entender as atividades do banco Itaú SA, é possível dividi-las em três grandes eixos: banco de varejo, banco de atacado e atividades realizadas com Market+ Corporation, que vamos detalhar a seguir:

  • O setor de banco de varejo é a principal fonte de renda do grupo. Ele oferece, notadamente, produtos e serviços bancários a diversos tipos de clientes, correntistas e não-correntistas, bem como clientes pessoas físicas ou empresas;
  • O setor de banco de atacado é a segunda maior atividade do grupo. Ele oferece produtos e serviços para empresas de porte médio, pessoas físicas de renda alta por meio de gestão privada, bem como para alguns clientes institucionais;
  • Finalmente, o setor das atividades realizadas com o Market+ Corporation se encarrega dos resultados financeiros ligados aos excedentes de capital, à dívida subordinada (junior debt) e à dívida líquida de créditos e débitos de impostos.

O grupo Itaú SA exerce suas atividades bancárias por meio de carteiras de crédito comercial, crédito para investimentos, crédito imobiliário, créditos financeiros, crédito de locação, bem como operações de câmbio.

Assim sendo, o grupo comercializa seus produtos e serviços por meio de uma rede de mais de 4.770 agências implantadas no Brasil. O grupo emprega atualmente mais de 96.880 pessoas.

 

Concorrência da ação Itaúsa:

Para estender ao máximo seus conhecimentos sobre a empresa Itaú SA, você deve também saber em que ambiente econômico ela atua. Para tanto, é interessante conhecer as outras grandes empresas que exercem suas atividades no mesmo setor. Veja, a seguir, quais são os principais concorrentes desse grupo bancário no Brasil.

  • O primeiro concorrente do banco Itaú SA é o grupo Bradesco, atualmente o líder dos bancos privados no Brasil. As atividades desse grupo se dividem em diversos polos com, principalmente, as atividades bancárias, responsáveis por 92,8% do seu volume de negócio, com o banco de varejo, banco de mercado e de investimento, o banco privado, a gestão de ativos, as prestações de serviços financeiros especializados como prestações de crédito locação, crédito imobiliário, crédito pessoal e outros. O grupo oferece também serviços de seguros, com o seguro de automóveis, planos de saúde e acidentes pessoais, bem como o gerenciamento de fundos de pensão. O Banco Bradesco gerencia atualmente 66 bilhões de euros de depósitos e 187,3 bilhões de créditos através de uma rede de mais de 8.648 agências no mundo que comercializam seus produtos e serviços. O grupo emprega assim mais de 98.600 pessoas.
  • Encontramos a seguir outro concorrente de peso com o grupo Banco ABC Brasil SA que é uma empresa do setor bancário sediada no Brasil, especializada no setor bancário em exclusividade. Dentre as numerosas atividades dessa empresa, contamos com as atividades comerciais de gestão de empréstimos e operações de crédito, serviços de depósito e conta corrente destinados para grandes e médias empresas, bem como clientes institucionais. Por outro lado, esse banco é também encarregado da promoção de operações nos mercados de capitais e outros tipos de serviços bancários. Dentre os diversos serviços e produtos financeiros oferecidos pelo Banco ABC Brasil, encontram-se, por exemplo, empréstimos em divisas estrangeiras e moeda local, diversos tipos de garantias, atividades de financiamento do comércio internacional, operações sobre produtos derivados, financiamento de investimentos, bem como consultoria sobre operações de fusão ou aquisição. O grupo explora também uma rede de filiais no Brasil e no exterior por meio de uma filial sediada nas Ilhas Cayman. Dentre tais filiais encontram-se as empresas ABC Brasil Administração e Participações Ltda e a ABC Brasil Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários SA. O banco é controlado indiretamente pelo Arab Banking Corporation BSC.
  • Ainda dentre os principais concorrentes do banco Itaú SA, encontramos o Banco Inter SA, anteriormente conhecido como Banco Intermedium SA, que é uma instituição financeira brasileira importante especializada no setor bancário. Esse banco concentra suas atividades em soluções de banco digital destinado a pessoas físicas e jurídicas, com uma carteira de produtos e serviços variada com, por exemplo, contas correntes, empréstimos pessoais e comerciais, crédito imobiliário e cartas de crédito. Ele oferece também soluções de aplicações financeiras com fundos e produtos com renda fixa e variável, bem como seguros.
  • Por fim, manter-se-á atento à atividade do grupo Banco do Brasil, que é um dos líderes no setor bancário na América latina e cujas atividades são distribuídas em 5 polos: banco de varejo, banco de negócios, banco de investimento, banco de mercado e gerenciamento de ativos. Atualmente, esse grupo gerencia mais de 107,3 bilhões de euros em depósitos e mais de 147,4 bilhões de euros em créditos. O grupo comercializa seus produtos e serviços por meio de uma rede de mais de 4.770 agências, principalmente localizadas no Brasil e emprega 96.889 funcionários.

Um estudo completo da concorrência do banco Itaú SA é indispensável se você quiser desenvolver uma estratégia eficaz sobre essa ação na Bolsa. Recomendamos, portanto, acompanhar de perto as atualidades dessas empresas.

 

Alianças estratégicas desenvolvidas pelo grupo Itaú SA:

Após dar a volta da concorrência do grupo Itaú SA, propomos agora de conhecer seus aliados, através das diversas parcerias e aproximações estratégicas realizadas pelo grupo no decorrer dos últimos anos, alianças essas que o(a) ajudarão a entender o impacto de tais anúncios sobre a cotação desse ativo.

  • Em 2018, por exemplo, o grupo firmou uma parceria estratégica com o grupo Edenred por meio de sua filial brasileira Ticket Serviços que se dedica às vantagens salariais. Após receber as autorizações necessárias por parte da autoridade brasileira de concorrência, o CADE, e do banco central brasileiro, o BACEN, acerca dessa operação, o Itaú SA obteve a autorização de distribuir, de maneira exclusiva, as soluções de benefícios dos funcionários da Edenred para sua base de clientes empresariais. Lembremos que as duas empresas são líderes nos seus setores de atividade respectivos e conhecidos por sua capacidade em desenvolver propostas digitais inovadoras. Com efeito, a Endenred não escolheu o banco Itaú por acaso, dado que esse grupo bancário é uma das maiores franquias bancárias do Brasil, dispondo de uma base de clientela empresarial sólida, com um portfólio abastecido de pequenas e médias empresas. Dessa forma, a Edenred vai poder fortalecer seus canais de venda e melhorar seu desempenho no mercado brasileiro nos anos que estão por vir. No âmbito dessa parceria, o Itaú SA terá uma participação de 11% no capital da filial Ticket Serviços.
  • Outra parceria interessante realizada recentemente pelo grupo Itaú SA é aquela firmada com a empresa BMC, especializada em tecnologia móvel. Por meio dessa parceria, o Itaú pode, de fato, oferecer novos serviços bancários voltados para o uso digital. Assim sendo, o Itaú SA transformou seus sistemas e aplicações com a automatização, no intuito de ganhar em eficiência e fornecer aos seus clientes novas e poderosas experiências. Essa parceria utiliza a plataforma de automatização digital Control-M do banco, que trata mais de 14 milhões de tarefas por mês, automatizando diversas tarefas em lotes para as transações nos pontos de venda, por meio de caixas automáticos, on-line ou em telefones móveis. Essa tecnologia já permitiu ao Banco Itaú abrir mais de 10% de novas contas, diretamente por meio do seu aplicativo móvel. Trata-se, portanto, de uma parceira tecnológica da maior importância, tendo o objetivo de favorecer os novos clientes do grupo bancário.

Como pode constatar, falamos aqui de duas parcerias já implementadas pelo grupo Itaú SA. No âmbito de suas análises e suas tomadas de posição na cotação desse ativo, você deve, antes de tudo, focar as futuras alianças desse tipo, estudando a atualidade da empresa e buscando quaisquer rumores ou anúncios oficiais de nova parceria próxima que poderiam ter um impacto direto na cotação do ativo.

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