Contratos por Diferença (CFD)

Dentre os instrumentos financeiros disponíveis on-line junto às corretoras especializadas, os contratos por diferença, também chamados CFD, permitem uma grande flexibilidade e reúnem muitas vantagens, entre as quais a possibilidade de negociar tanto na alta como na baixa da cotação utilizando um efeito de alavancagem.  

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Contratos por Diferença (CFD)
Os CFDs são instrumentos complexos e comportam um nível de risco elevado de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. 65% das contas de clientes particulares perdem dinheiro, ao transacionar CFDs com este provedor. Deve ponderar se compreende como funcionam os CFD e se pode correr o risco elevado de perder o seu dinheiro.
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O que é um Contrato por Diferença?

No mundo da finança, chama-se CFD, ou Contrato por Diferença, uma forma de contrato que vincula um comprador a um vendedor. Desta forma, o comprador pode auferir ganhos equivalentes à diferença entre o preço do ativo no ato da subscrição e seu preço no ato da revenda.

Quando a diferença entre o preço final e o preço inicial é negativa, é o vendedor que ganha o valor apurado, o comprador sendo, por sua vez, perdedor.

Os CFD fazem parte dos instrumentos financeiros derivados que permitem negociar tanto na alta como na queda da cotação de um determinado ativo, especulando na sua evolução. Esse ativo pode ser de naturezas diferentes, como divisas, ações, índices ou, ainda, matérias-primas.

 

Funcionamento dos contratos por diferença:

Como já ficou claro, um CFD é um contrato firmado entre dois investidores que negociam o valor da diferença entre a cotação de abertura e a cotação de fechamento de um determinado ativo. Antes exclusivamente reservados aos profissionais do mercado financeiro, os CFD se tornaram acessíveis a todos os investidores e simplificados pelas corretoras on-line que oferecem essa opção de investimento a todos, sem precisar grandes conhecimentos em trading.

Os CFD oferecem geralmente uma alavancagem de até 1:20 em função do ativo negociado. Com efeito, os ativos menos voláteis terão uma alavancagem menor do que os ativos mais voláteis, por causa dos ganhos potenciais de um lado, mas também do nível de risco envolvido. Por meio dessa alavancagem, você poderá garantir ganhos maiores com um capital menor.

Como explicado anteriormente, os contratos por diferença permitem especular tanto na alta quanto na baixa, conforme nos posicionamos no mercado enquanto comprador ou como vendedor. Quando vendemos um CFD, significa que especulamos sobre a baixa do valor do ativo, e quando compramos um CFD, significa que apostamos na sua alta.

 

Custos e funcionalidades dos Contratos por Diferença:

Quando você negocia contratos CFD on-line, você deve considerar os custos retidos pela corretora que são inclusos no spread, ou seja, a diferença entre o melhor preço comprador e o melhor preço vendedor. Aí também, os spreads variam em função do ativo, mas também em função da plataforma de negociação que você utiliza. Entretanto, é preciso considerar também os encargos faturados por certas corretoras quando você conserva uma posição aberta no longo prazo, notadamente durante os horários de fechamento dos mercados.

Como é o caso no Forex, os CFD oferecem diversas ferramentas de trading, tais como as ordens ‘stop’ e ‘limite’, que permitem minimizar os riscos e fechar suas posições no melhor momento.

 

Como se sabe do seu lucro com os CFD?

Quando um valor sobre o qual você subscreveu um CFD aumenta, seu lucro dependerá da duração de sua posição. Quando acertar um prognóstico correto, você será remunerado pela corretora de acordo com a diferença das cotações do ativo registradas e, quando errar, você deve o valor equivalente aos pontos perdidos para sua corretora.

Os CFD têm, portanto, um início, na data e hora da subscrição do contrato, e um término, chamado aqui “date ex-coupon”. É nessa data de término que lhe é atribuída ou retirada a quantia correspondendo ao ganho ou à perda registrados. Em certos casos, no entanto, esse valor deve passar por várias transformações antes de chegar na sua conta. Ao contrário de outros métodos de trading, será necessário, às vezes, ser paciente.

Diferentemente de outros métodos de trading, o dinheiro ganho com os CFD vem diretamente do seu broker, bem como aquele que você perde lhe é entregue diretamente. Com efeito, é a empresa de corretagem que se encarrega da compra e da venda reais das posições tomadas no determinado ativo. Tais quantias sendo dividendos, isso evita ter de pagar taxas específicas. Infelizmente, isso frustra do direito a um crédito de imposto sobre dividendos.

 

Quais são as vantagens dos CFD?

As vantagens dos CFD são muitos e permitem aos iniciantes, como aos mais experientes, ganharem mais dinheiro que por meio do trading clássico. Dentre as maiores vantagens desses contratos citamos:

  • A possibilidade de negociar um leque de ativos mais amplo. Com efeito, não se trata mais de negociar unicamente sobre as divisas, mas também acessar diretamente outros mercados financeiros, como o mercado de ações, o mercado de índices ou de matérias-primas;
  • Os CFD também permitem especular tanto na alta como na queda das cotações. No ato da subscrição do contrato, você deverá optar pelo sentido da tendência que você prevê, altista ou baixista, concernente ao ativo escolhido, qualquer seja ele;
  • Embora os CFD requeiram passar através de um intermediário, é o próprio broker que, aqui, preenche o papel de investidor no seu lugar. As despesas incorrendo nesse tipo de contrato permanecem baixas e não apresentam um obstáculo quanto ao lucro possível de capital.

Aviso: Haja vista que os CFD permitem negociar uma ampla faixa de ativo oriundos de diversos mercados, os horários de abertura desses mercados não são os mesmos que os do Forex. Para saber quais são esses horários, você deve atentar ao mercado específico do ativo ou dos ativos que negocia.

 

Como negociar as ações em Bolsa com os CFD?

A primeira coisa a ser feita se você quiser negociar títulos financeiros com os CFD é criar uma conta de trading on-line junto a uma corretora credenciada. Nessa conta, você fará o depósito do que será seu capital de investimento e que lhe permitirá tomar posições no mercado financeiro.

Os brokers lhe dão acesso a um grande número de ativos financeiros, dentre os quais as grandes ações em Bolsas internacionais. Portanto, você poderá escolher especular num amplo leque de títulos. Uma vez o título escolhido, bastará tomar posição; para a compra se achar que a cotação vai subir ou, ao contrário, para a venda, se acreditar que o preço vai cair.

Você poderá então, a qualquer momento, encerrar sua posição. A diferença entre o preço de compra e o de venda do seu CFD representará seu lucro. Evidentemente, caso a ação não evolua no sentido, altista ou baixista, em que apostara, tal diferença será uma perda.

Você pode tomar posição sobre várias ações simultaneamente e gerenciar o conjunto de suas apostas ao vivo, ou utilizar ordens ‘stop’ para assegurar as posições abertas, recolhendo seus lucros ou encerrando suas perdas no momento oportuno.

Começar a negociar os CFD sobre ações:

Comece hoje mesmo a negociar os CFD sobre ações em Bolsa ao cadastrar-se numa corretora credenciada e abrindo sua conta de trading on-line. Você aproveitará todas as ferramentas de ajuda para a decisão e outras vantagens.

Comece a negociar os CFD on-line!*
Os CFDs são instrumentos complexos e comportam um nível de risco elevado de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. 65% das contas de clientes particulares perdem dinheiro, ao transacionar CFDs com este provedor. Deve ponderar se compreende como funcionam os CFD e se pode correr o risco elevado de perder o seu dinheiro.