Comprar ações do Deutsche Bank

Os títulos dos bancos europeus estão dentre os mais procurados pelos investidores individuais que desejam investir na Bolsa de Valores. Mas isso é ainda mais forte com relação aos grupos bancários alemães que gozam de maior notoriedade. Nós vamos lhe explicar aqui de que maneira você pode comprar e vender títulos da empresa Deutsche Bank on‑line efetuando uma análise pertinente de sua cotação e conhecendo a distribuição de suas principais atividades.  

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Acerca do grupo Deutsche Bank:

O grupo Deutsche Bank é um dos líderes do sistema bancário na Alemanha. Sua atividade é distribuída em várias áreas, principalmente o banco de varejo, banco privado e gestão de ativos, mas também como banco de investimento, de financiamento e de mercado, além de outros serviços mínimos que compõem o volume global de negócios.

A Deutsche Bank gerencia hoje em dia cerca de 500 bilhões de euros de ativos em depósitos e 370 bilhões de euros de ativos em créditos. O grupo conta com 2.907 agências em todo o mundo, a maioria na Alemanha, mas também no Oriente Médio, na África, América e na Ásia-Pacífico.

 

Os principais concorrentes do Deutsche Bank:

O grupo bancário Deutsche Bank é um dos líderes desse setor na Alemanha, mas busca também se posicionar em toda a Europa e no mundo. Por esse motivo, é importante levar em conta concomitantemente as concorrências nacional e internacional que ele tem de enfrentar para realizar uma análise fundamentalista completa e eficiente do seu título financeiro. Antes de começar a negociar a ação Deutsche Bank, lhe propomos verificar aqui a lista dos principais concorrentes nacionais e internacionais desse banco.

Na Alemanha, o Deutsche Bank é atualmente o maior banco do país, posicionado justo antes do seu concorrente direto, o Commerzbank. Depois aparecem o banco Dresdner e o DZ Bank, e somente depois o Banco Nacional da RDA.

No âmbito internacional, os principais concorrentes estrangeiros do Deutsche Bank são:

  • BNP Paribas
  • Citigroup
  • China Construction Bank Corporation
  • Bank ofAmerica
  • HSBC
  • NationalAustralia Bank
  • Standard Chartered Bank
  • Royal Bank of Scotland

 

Os principais parceiros do Deutsche Bank:

Em junho de 2001, o BNP Paribas associou‑se com cinco dos maiores estabelecimentos financeiros do mundo para criar a primeira aliança mundial na área de caixas eletrônicos para saques em dinheiro chamada “Global Alliance”, dentre os quais o Deutsche Bank.

Em 2014, os grupos Attijariwafa Bank e o Deutsche Bank selaram um importante memorando de acordo. Este visava a construção e o desenvolvimento de uma solução global de banco de transação, apoiando-se nos conhecimentos respectivos e complementares de ambos os grupos em seus respectivos mercados.

A MasterCard e a Ogone, empresa que está dentre os maiores fornecedores de pagamentos on‑line no âmbito internacional, anunciaram, em 2013, uma parceria envolvendo a integração e o desenvolvimento do MasterPass, o futuro em transações digitais, com vários bancos europeus, dentre os quais o Deutsche Bank.

 

Análise da cotação da ação Deutsche Bank:

A ação Deutsche Bank é inscrita no mercado Deutsche Boerse AG na Alemanha e integra o índice Eurostoxx 50.

 

Dados financeiros importantes acerca da ação Deutsche Bank:

Indo mais além para compreender o papel da ação Deutsche Bank no mercado financeiro, seguem algumas informações complementares mais gerais, mas que têm sua importância na compreensão global de sua análise:

  • Em 2017, a capitalização financeira total do grupo Deutsche Bank é da ordem de 35.186,81 milhões de euros;
  • A cotação da ação Deutsche Bank é atualmente inscrita no mercado Prime Standard da Deutsche Boerse AG;
  • A Deutsche Bank faz também parte da composição do índice financeiro nacional alemão DAX 30;
  • O painel de acionistas da Deutsche Bank inclui a BlackRock com 5,9% de suas partes.

 

Histórico econômico e financeiro da Deutsche Bank:

Seguem algumas datas históricas recentes concernentes aos eventos financeiros e econômicos que afetaram o banco alemão Deutsche Bank e influenciaram a cotação de sua ação na Bolsa:

  • Em 2014, a Deutsche Bank anuncia um aumento de capital de 8 bilhões de euros;
  • Em 2015, o grupo reconhece culpabilidade no processo da manipulação do Libor e paga uma multa de 2,2 bilhões de dólares. O mesmo ano, a Deutsche Bank anuncia sua intenção de abandonar suas atividades na Rússia. Depois, anuncia uma perda de 6,2 bilhões de dólares no terceiro trimestre e a supressão de 9.000 empregos através de um plano de reestruturação da empresa. Em seguida, o grupo vende sua participação de 20% da empresa HuaXia Bank por 4 milhões de dólares.
  • Em 2016, o título desmorona consequentemente ao anúncio, por parte das autoridades americanas, do seu desejo de aplicar uma multa de 14 bilhões de dólares ao grupo por sua implicação na crise das subprimes. O mesmo ano, o grupo anuncia a venda de suas atividades de seguro no Reino-Unido. O bônus de um quarto dos funcionários é reduzido em 80%.

 

Vantagens e pontos fortes da ação Deutsche Bank enquanto ativo financeiro:

Para tomar uma posição longa de compra sobre a ação Deutsche Bank, é necessário obter um máximo de informações indicando o provável aumento futuro da cotação desse título. Para tanto, a comparação entre as forças e as fragilidades desse grupo bancário é uma técnica comprovadamente eficaz. Para ajudá-lo(a) nesse sentido, lhe propomos de descobrir agora os principais pontos fortes dessa empresa.

Vai sem dizer que o posicionamento desse grupo bancário no mercado europeu é a primeira força dessa empresa. Com efeito, o Deutsche Bank é atualmente o primeiro banco europeu, notadamente graças a sua atuação na Alemanha que é a primeira potência econômica da Europa. A oferta do Deutsche Bank visa todos os tipos de clientes, individuais ou institucionais, com contratos de gestão de ativos, serviços de banco de transações, finança empresarial nos mercados de capitais, gerenciamento de patrimônio e, claro, banco de varejo.

Outra força dessa empresa que pode ser apreciada é sua capacidade de dar solidez aos seus negócios. Efetivamente, no intuito de reforçar suas atividades, o grupo apostou na melhoria dos seus recursos e do custo do seu trabalho. Ele também efetuou recentemente uma reorganização total de suas divisões comerciais em três pólos, reforçando cada filial e permitindo assim uma otimização de sua cobertura e o aumento de suas quotas de mercado.

Na Alemanha, mais especificamente, o grupo Deutsche Bank logrou se desenvolver no setor de comércio de varejo. Foi notadamente possível devido à integração da empresa Postbank e das atividades de PCB no mercado alemão. O Deutsche Bank se tornou um líder nessa área com uma eficiência global baseada ao mesmo tempo em lucros maiores e na estabilidade financeira global do grupo.

O grupo também reforçou suas atividades de banco de investimento. De fato, o Deutsche Bank aumentou sua presença ao lado das multinacionais em escala mundial com a criação de um banco de negócios e de investimento único que se apóia na longa “expertise” e experiência desse banco histórico.

Finalmente, pode também mencionar como vantagem inegável do grupo Deutsche Bank sua ótima imagem. Com efeito, num ranking das 2.000 maiores marcas mundiais, elaborado pela revista Forbes em 2017, o Deutsche Bank se posicionou no 441º lugar. O mesmo ano, a marca foi avaliada em mais de 34 bilhões de dólares com uma receita da ordem de USD 44,28 bilhões.

 

Inconvenientes e fragilidades da ação Deutsche Bank enquanto ativo financeiro:

Como pode imaginar, os pontos fortes do Deutsche Bank não são os únicos elementos a serem levados em consideração antes de estabelecer sua estratégia de investimento nesse título e você deve também conhecer os pontos fracos desse valor mobiliário. Retomemos, portanto, a lista detalhada das fragilidades desse grupo bancário que poderiam interferir na evolução do seu título financeiro.

O primeiro ponto fraco da empresa Deutsche Bank, e certamente o mais importante, diz respeito às mudanças que ocorreram recentemente em termos de regulamentação sobre determinados setores de atividades privilegiados do grupo. Tais mudanças acarretam, por certo, um decrescimento importante das atividades do Deutsche Bank, bem como o fortalecimento de suas atividades históricas.

Notar-se-á também um alcance limitado para um grupo com vocação internacional. De fato, se o Deutsche Bank goza de uma forte presença no mercado europeu, seu desenvolvimento fora dessa zona econômica permanece ainda muito limitado. Por esse motivo, o grupo não dispõe das mesmas cartas que alguns dos seus concorrentes para se desenvolver em mercados emergentes que, no entanto, são alvos privilegiados para o futuro dos bancos do mundo inteiro.

Como é de se constatar, as fragilidades do grupo Deutsche Bank são poucas diante dos numerosos pontos fortes que a empresa possui. Entretanto, são freios que podem atuar fortemente nas capacidades dessa empresa evoluir positivamente no futuro e, portanto, terem uma influência importante sobre as futuras tendências do seu título financeiro. Convém, portanto, levá-las em conta de forma pertinente nas suas análises.

 

Como realizar uma boa análise fundamentalista da cotação da ação Deutsche Bank?

Agora que você tomou conhecimento da evolução técnica histórica da cotação da ação Deutsche Bank, você deve conseguir realizar sua própria análise técnica, a fim de obter sinais baseados nas configurações gráficas obtidas junto a sua corretora on-line. Mas tais sinais devem ser comparados e confirmados com aqueles que você obterá por meio da análise fundamentalista. Para ter sucesso nessa análise da cotação da ação Deutsche Bank, é primordial conhecer as principais oportunidades e ameaças que se apresentam para essa empresa, e que vamos elencar a seguir:

Em primeiro lugar, no que concerne às oportunidades que o grupo poderia aproveitar, destacaremos os seguintes pontos:

  • Observar-se-á especialmente as capacidades do grupo Deutsche Bank em desenvolver-se na área digital. Com efeito, o grupo investiu recentemente em diversas soluções de plataformas informatizadas e em estratégias inovadoras de integração digital nas suas atividades. Graças a tais desenvolvimentos, o Deutsche Bank possui um motor de crescimento importante na indústria financeira mundial;
  • A demanda dos clientes da rede bancária está em franca evolução. É o caso, notadamente, do forte desenvolvimento das empresas do setor de tecnologias, mas também, com mudanças globais de modo de vida, a busca sempre maior de soluções e serviços bancários cada vez mais simples e práticos, o crescimento dos países emergentes ou ainda a demanda por uma diversificação de serviços financeiros sob a mesma marca, tendências que poderiam beneficiar o grupo alemão a fim de impulsionar seu crescimento;
  • Se o grupo Deutsche Bank é atualmente representado em mais de 70 países, com nada menos do que 2.700 agências e mais de 98.000 funcionários, ele se interessa também pelos países emergentes e as economias em desenvolvimento que apresentam possibilidades de expansão muito interessantes;
  • Finalmente, e se a linha de serviços e atividades do Deutsche Bank já é bem variada, como os serviços bancários às empresas, valores mobiliários, gerenciamento de ativos e de patrimônio, operações bancárias internacionais e operações não essenciais, ou ainda os serviços dirigidos para uma clientela privada ou de negócios, a diversificação atual desenvolvida pelo grupo para outros tipos de atividades deveria, a termo, lhe permitir aumentar seu lucro.

No que concerne às ameaças que o grupo Deutsche Bank deverá enfrentar, acompanhar-se-ão os seguintes elementos:

  • Em primeiro lugar, a emergência das empresas na área tecnológica apresenta uma ameaça real par o Deutsche Bank, pelo fato de elas tiverem agora um papel primordial no desenvolvimento da economia e da indústria financeira. Tais empresas representam, portanto, uma concorrência direta para os bancos, gozando, notadamente, de uma capacidade de análise de dados mais ampla e de serviços personalizados para seus clientes;
  • Os bancos on-line e seu forte desenvolvimento faz alguns anos são também uma ameaça para as quotas de mercado do Deutsche Bank. Tais bancos de nova geração oferecem tarifas muito atrativas e uma grande simplicidade de uso com o funcionamento exclusivo na Internet;
  • Levar-se-ão também em conta as eventuais reformas regulamentárias que podem afetar o setor financeiro nos anos que estão por vir. Aliás, esse setor já é um dos mais regulamentados e a tendência atual visa uma rigidez ainda maior, tanto no âmbito alemão quanto europeu;

Finalmente, manter-se-á a atenção sobre a taxa de juros que pode pressionar a margem de lucro dos grupos bancários ou obrigar a empresas do setor a ajustarem seu modo de tarifação.

 

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Especular sobre a ação Deutsche Bank on-line:

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